Les conseillers en gestion de patrimoine se présentent comme de véritables professionnels du monde de la finance. Les CGPI ont pour tâche principale d’optimiser le patrimoine de leurs clients par rapport aux besoins de ceux-ci. Le champ d’action d’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant est assez conséquent. Travaillant à son propre compte, ce financier indépendant et généraliste propose donc une gamme spécifique des meilleurs produits financiers qui sont adaptés aux demandes de ses clients.

L’originalité des contrats diffusés par les CGPI consiste dans les supports financiers, dans les enveloppes fiscales et les produits d’assurances spécifiques qu’ils proposent. Pour bien choisir le CGPI, il est nécessaire de prendre en considération certains critères. Afin de pouvoir présenter l’ensemble des placements et être également enregistré dans différents fichiers légaux, il faut opter pour un véritable professionnel qui possède toutes les autorisations nécessaires.

Selon Aprédia, en France il existe 1995 cabinets en gestion de patrimoine. 66% d’entre eux sont des petites structures affiliées à des groupements d’indépendants qui leur permettent d’avoir plus de poids pour négocier les produits avec leurs fournisseurs. Un CGPI doit être connu au moins dans ce type d’association financière : ANACOFI-CIF, CNCIF, CIF-CGPC. La réputation d’un conseiller en investissement financier peut être vérifiée sur le site www.amf-france.org.

Les relations codifiées des clients et des conseillers commencent par la remise d’un document d’entrée en relation où le professionnel expose ses compétences, ses habilitations et la liste de ses partenaires. La découverte du client a lieu grâce à l’établissement d’une lettre de mission retraçant les informations obtenues et déterminant les interventions confiées au conseiller. Toutes les recommandations sont justifiées par écrit et remises aux clients pour les étudier chez lui. Si le client est convaincu, il peut alors souscrire aux produits financiers sélectionnés par le conseiller.

A chaque fois que les conseillers font souscrire un contrat à un client, ils gagnent de l’argent sous forme de commission. Les établissements financiers leur versent la majeure partie des frais d’entrée dans les placements et une partie des frais de gestion annuels.