Le conseiller d'investissements financier est un professionnel qui saura aider le cédant à optimiser le capital issu de cette vente.
Il saura prodiguer de précieux conseils dans le domaine de la fiscalité, de la loi et du social. Une aide indispensable quand on sait la difficulté de l'opération de cession d'entreprise.

Le Conseiller d'Investissements Financiers est un métier récent, en effet c'est en 2003 qu'il a été créé lors de la promulgation de la loi de sécurité financière n° 2003-706.

Ce statut désigne toute personne exerçant une activité de conseil dans le domaine bancaire et financier.
Contrairement au démarchage financier, l'activité de conseil n'a pas pour but la vente d'un produit financier.
Le conseiller en investissements financiers est un professionnel enregistré sur une liste tenue par une association professionnelle.

Cette adhésion est obligatoire, il peut choisir  par exemple La Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers. Ou bien la Compagnie des Conseils en Investissements Financiers.

Grâce à cette liste, le cédant pourra prendre connaissance de certaines informations relatives au professionnel qu'il aura sélectionné:

• Le numéro d'enregistrement et sa date d'attribution du Conseiller.
• Son nom, son prénom, son adresse professionnelle.
• La nature de ses opérations de conseil.
• Si c'est une personne morale: les noms, adresse et numéro SIREN.

Cette liste est mise à jour et disponible sur le site internet de l'Autorité des Marchés Financiers.

Toute personne ayant recours aux services du Conseiller d'Investissements Financiers est protégée par l'instauration de règles. Elles visent à favoriser la transparence dans de la relation entre le professionnel et son client.

Pour ce faire, le CIF remet lors de la première rencontre avec un nouveau client un document indiquant :

• Son numéro d'enregistrement CIF.
• L'identité de l'association professionnelle où il est inscrit.
• Si besoin, l'identité des établissements promoteurs de produits financiers avec lesquels il entretient des relations capitalistiques significatives.

La première rencontre achevée, le CIF aura à remettre lors de leur prochaine entrevue sa «lettre de mission».

Elle contient:

• Les modalités de rémunérations du CIF.
• La nature et les modalités de la prestation future.
• La prise de connaissance du document évoqué précédemment.

Cette lettre est établie en deux exemplaires et est signée par les deux parties.